こんにちは、yumiです。
今回は、2026年10月末時点の新NISA・iDeCoを含む運用実績をまとめます。
10月末の評価損益は＋437万8,015円、評価損益率は＋42.85％になりました。そして10月に投資へ回した金額は、合計38万8,700円です。
株価が高く、「今は買いにくい」と感じていたのに、振り返ってみると普段より多く投資していました。この記事では、10月の運用結果と投資内容、今後の方針を公開します。
※この記事は、わが家の運用記録です。特定の銘柄や投資方法をおすすめするものではありません。
10月末の含み益は437万8,015円
9月末の評価損益は＋435万526円でした。10月末は＋437万8,015円だったため、1か月で増えた含み益は2万7,489円です。
- 9月末：＋435万526円
- 10月末：＋437万8,015円
- 前月比：＋2万7,489円
保有資産の評価額は毎日動きます。今月増えたからといって、来月も同じように増えるとは限りません。一喜一憂しすぎず、長期目線で記録を続けていきます。
10月は合計38万8,700円を投資
10月に投資へ回した金額の内訳は、次のとおりです。
- 新NISAの積立：10万円
- iDeCo：2万3,000円
- J-REITのスポット購入：26万5,700円
- 合計：38万8,700円
毎月の自動積立に加えて、10月はJ-REITを購入したため、投資額が大きくなりました。
毎月の積立額は10万円ではなく12万3,000円でした
これまで私は、毎月の投資額を「10万円」と紹介していました。しかし、これは新NISAの積立額だけを数えた金額です。iDeCoの掛金2万3,000円を含めると、毎月自動的に投資している金額は12万3,000円でした。
- 新NISA：月10万円
- iDeCo：月2万3,000円
- 毎月の自動積立：合計12万3,000円
口座が分かれていると、全体の投資額を見落としやすいですね。今回の集計をきっかけに、これからは新NISAとiDeCoを合わせて管理していきます。
初めてiDeCoの年末調整をしました
今年は、初めてiDeCoの年末調整を行いました。
iDeCoの掛金は所得控除の対象になります。必要な証明書を勤務先へ提出しましたが、実際に税金へどの程度影響するのかは、結果を見ないと分かりません。
「手続きはこれで合っているかな？」という緊張と、「どのくらい変わるのだろう」という楽しみが半分ずつあります。結果が分かったら、改めて報告したいと思います。
含み益の内訳を公開
10月末時点の含み益を資産別に見ると、次のようになりました。
- 投資信託：＋363万2,010円（＋49.79％）
- 国内株式：＋68万294円（＋25.71％）
- 米国株式：＋6万5,711円（＋24.39％）
- 合計：＋437万8,015円
現在の資産構成は、投資信託が約75％を占めています。自動積立を中心にしているため、細かく売買を判断しなくても続けやすいのが、私に合っていると感じています。
10月にJ-REITを3銘柄購入
10月は、J-REITを3銘柄、1口ずつ購入しました。
- ジャパンリアルエステイト投資法人：10万9,600円
- 三井不動産商業ファンド投資法人：7万3,500円
- 日本プロロジスリート投資法人：8万2,600円
- 合計：26万5,700円
投資先の不動産用途が一つに偏らないよう、オフィス・商業施設・物流施設から1銘柄ずつ選びました。
購入した理由は、日本株が高いと感じる一方で、以前から検討していたJ-REITの価格が少し下がっていたためです。
ただし、J-REITには金利や不動産市況の影響を受けるリスクがあります。価格や分配金が下がる可能性もあるため、今回は各1口だけ購入し、今後の値動きを見ていくことにしました。
「欲しいけれど少し不安」というとき、いきなり大きく買わず、少額で様子を見るのも一つの方法だと考えています。
年末までのNISA残り枠をどうする？
2026年も残り2か月になりましたが、NISAの成長投資枠はまだ残っています。とはいえ、枠を埋めること自体を目標にはしていません。
「NISA枠が余っているから何かを買う」のではなく、欲しい投資先が見つかったときにNISAを使いたいからです。
- このまま待つのか
- 少額だけ買うのか
- 別の資産も検討するのか
前回の運用実績動画には、「下がるまで待つ」「少額ずつ買う」「ほかの資産と組み合わせる」など、さまざまな意見をいただきました。正解を一つに決めつけず、自分が納得できる金額とタイミングで続けたいと思います。
2026年10月の運用実績まとめ
- 評価損益：＋437万8,015円
- 評価損益率：＋42.85％
- 毎月の自動積立：12万3,000円
- 10月の投資額：38万8,700円
- J-REIT：3銘柄を1口ずつ購入
株価が高いと感じるときに投資するのは、やはり迷います。だからこそ、買うか買わないかの二択ではなく、「少額だけ買う」「しばらく待つ」といった選択肢も持っておきたいと思います。
皆さんは相場が高いと感じるとき、少額でも買いますか？それとも、値下がりするまで待ちますか？よければ、皆さんの考えも教えてください。